Kredyty i pożyczki w jednym modelu: od listy instrumentów i transz, przez wycenę w skorygowanej cenie nabycia (SCN), po zapisy księgowe. Dla jednej spółki lub całej grupy.
Kredyty, pożyczki i inne instrumenty w jednym rejestrze.
Generacja zapisów dopasowanych do planu kont i wymiarów.
Kwoty, terminy i warunki każdej transzy.
Obsługa instrumentów i raportowanie w różnych walutach.
Stawki referencyjne, m.in. WIBOR, EURIBOR, WIRON, dla kredytów i pożyczek.
Praca z danymi pojedynczej spółki i całej grupy.
Wykonanie, budżet i prognoza w jednym modelu.
Wycena w skorygowanej cenie nabycia.
Zmiany marży banku, nowe transze i kolejne zdarzenia.
Obsługuj instrument od pierwszej transzy do spłaty. Zmieniaj marżę banku, aktualizuj stawkę referencyjną i dodawaj kolejne transze od właściwej daty.
Przykład parametrów zmiany · dane ilustracyjne
Analizuj wartość instrumentu w kolejnych okresach. Zestawienie pokazuje nowe transze, odsetki według efektywnej stopy procentowej i spłaty kredytu lub pożyczki.
SCN · kredyt inwestycyjny · grudzień 2026 · PLN · uproszczony przykład
Ten sam model danych dla listy instrumentów, wyceny SCN i zapisów księgowych — wspólny punkt odniesienia dla finansów i księgowości.
Analizuj wykonanie, budżet i prognozę. Uwzględniaj instrumenty w różnych walutach i potrzeby poszczególnych spółek.
Obsługuj wiele scenariuszy i porównuj wpływ założeń finansowania na kolejne okresy.
Prowadź instrumenty w ich walutach i analizuj wartości w przyjętej walucie raportowej.
Obsługuj wiele spółek w jednym modelu i przeglądaj dane z wybranego poziomu organizacji.
Przygotuj raporty i wygeneruj zapisy księgowe w dowolnym układzie — dopasowanym do planu kont, wymiarów i potrzeb Twojej organizacji.
Wycena SCN i zestawienia zmian wartości w okresie.
Układ kont i wymiarów uzgodniony z księgowością.
Instrument, transza, spółka, waluta i scenariusz.
Raportowanie oparte na wspólnej liście instrumentów.
Konta i wartości przykładowe · układ konfigurowalny
Kredyty, pożyczki i inne instrumenty finansowe wyceniane w skorygowanej cenie nabycia – w jednym rejestrze dla spółki lub całej grupy.
Tak. Każda transza ma własną kwotę, termin i warunki, a model uwzględnia je w wycenie od właściwej daty.
Stawkę referencyjną (np. WIBOR, EURIBOR, WIRON) i marżę banku zmieniasz od wskazanej daty. Historia instrumentu pokazuje parametry przed zmianą i po niej.
Tak. Na podstawie wyceny model generuje zapisy księgowe w układzie dopasowanym do planu kont i wymiarów organizacji.
Tak. Instrumenty prowadzisz w ich walutach, dla wielu spółek, a wykonanie, budżet i prognozę analizujesz w jednym modelu.
W ramach Proof of concept odtworzymy Twój model raportowy lub planistyczny w Fincorex® i pokażemy na kolejnym spotkaniu.
Umów prezentację